Checklist de documentos para financiamento imobiliário voltado a corretores
Este checklist reúne o que os bancos e credores costumam exigir: documento com foto, comprovante de residência, holerites, informes de rendimentos, documentação de PJ/autônomo, extratos bancários, comprovação de entrada, extratos de dívidas e contrato de compra e venda. O DocAsker envia tudo ao cliente em um único link e valida cada envio quanto à nitidez, tipo de arquivo, períodos exigidos, assinaturas e páginas faltantes. As exigências variam conforme a instituição e o país, portanto confirme sempre a lista atualizada.
Documentos necessários para o financiamento imobiliário
Corretores e correspondentes bancários utilizam este checklist quando o cliente está pronto para dar entrada na proposta, de preferência antes mesmo de formalizar a oferta no imóvel.
- 01
Documento oficial com foto
Os bancos precisam validar a identidade de cada proponente. Solicite RG, CNH ou passaporte dentro da validade para todos os titulares da proposta.
Formato: Foto ou PDF
O que o DocAsker valida: O DocAsker valida se a imagem está nítida, sem reflexos ou cortes e se o documento está dentro do prazo de validade.
- 02
Comprovante de residência
O banco cruza o endereço atual do cliente com a proposta e os órgãos de crédito. Peça conta de consumo (água, luz, gás), extrato bancário ou correspondência oficial emitida nos últimos 3 meses.
Formato: PDF ou foto
O que o DocAsker valida: O DocAsker verifica se o arquivo é um comprovante aceito e se a data de emissão foi nos últimos 3 meses.
- 03
Holerites dos últimos 3 meses
Comprovantes de pagamento recentes comprovam o salário-base, horas extras e descontos. Solicite cada holerite do período (não apenas um resumo consolidado) de cada proponente com vínculo empregatício.
Formato: PDF baixado do portal de RH ou foto
O que o DocAsker valida: O DocAsker confirma se cada arquivo é de fato um holerite e se o conjunto cobre todo o período de 3 meses solicitado.
- 04
Informe de rendimentos ou Declaração de Imposto de Renda dos últimos 2 anos
Registros anuais comprovam a estabilidade financeira ao longo do tempo, englobando bônus e outros proventos. Peça o informe anual da fonte pagadora ou a declaração completa do IRPF com recibo de entrega dos últimos 2 anos.
Formato: PDF
O que o DocAsker valida: O DocAsker valida se os documentos contemplam os 2 anos exigidos e se não faltou nenhuma página.
- 05
Balanço ou declarações contábeis dos últimos 2 anos (para autônomos ou PJ)
Quem trabalha por conta própria precisa comprovar faturamento e lucro. Solicite as demonstrações assinadas pelo contador (como DRE/DECORE) ou as declarações fiscais e apurações aceitas pelo seu banco.
Formato: PDF
O que o DocAsker valida: O DocAsker checa se as demonstrações cobrem os 2 exercícios fiscais exigidos e se o arquivo está completo.
- 06
Extratos bancários dos últimos 3 meses
Os extratos comprovam a entrada dos rendimentos, gastos recorrentes e comprometimento de renda. Peça os extratos de todas as contas-correntes ativas, exportados direto do internet banking (defina 6 meses se a instituição exigir).
Formato: PDF do internet banking
O que o DocAsker valida: O DocAsker valida se os extratos cobrem todo o intervalo solicitado e se arquivos com várias páginas estão completos.
- 07
Comprovação do valor de entrada e reservas
O banco precisa entender a origem e o montante da entrada. Peça extratos de poupança ou investimentos que mostrem o saldo disponível e a titularidade da conta.
Formato: PDF do internet banking
O que o DocAsker valida: O DocAsker valida se o arquivo é um extrato de investimento ou poupança dentro do período solicitado.
- 08
Declaração de doação assinada (caso receba ajuda de familiares para a entrada)
Essa declaração comprova que os recursos são uma doação (não um empréstimo) e que quem doou não tem direitos sobre o imóvel. Peça a assinatura do doador, cópia do documento de identidade dele e comprovante da disponibilidade dos fundos.
Formato: PDF assinado
O que o DocAsker valida: O DocAsker checa se os campos de assinatura da declaração de doação foram devidamente preenchidos.
- 09
Extratos atualizados de dívidas ativas
Faturas de cartão, financiamentos veiculares e empréstimos pessoais impactam a capacidade de pagamento aprovada pelo banco. Solicite o demonstrativo mais recente de cada pendência, contendo saldo devedor e valor da parcela mensal.
Formato: PDF
O que o DocAsker valida: O DocAsker valida se cada extrato está dentro do período estabelecido.
- 10
Contrato de promessa de compra e venda assinado
O contrato formaliza as informações do imóvel, valores e as partes envolvidas. Peça a via assinada do instrumento particular assim que a proposta for aceita.
Formato: PDF assinado
O que o DocAsker valida: O DocAsker verifica se os campos de assinatura estão preenchidos e se todas as páginas do contrato foram enviadas.
Este checklist serve como ponto de partida. As exigências podem variar conforme o país, o órgão e cada caso — sempre confirme os requisitos atuais antes de enviar.
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- Foto ou PDF
- PDF ou foto
- PDF baixado do portal de RH ou foto
- PDF
- PDF
- PDF do internet banking
- PDF do internet banking
- PDF assinado
- PDF
- PDF assinado
Subject: Required documents for Checklist de documentos para financiamento imobiliário voltado a corretores — [Your Firm Name] Hi [Client Name], To complete your onboarding without back-and-forth emails, please prepare and upload the following 10 documents: 1. Documento oficial com foto (Foto ou PDF) • Check: O DocAsker valida se a imagem está nítida, sem reflexos ou cortes e se o documento está dentro do prazo de validade. 2. Comprovante de residência (PDF ou foto) • Check: O DocAsker verifica se o arquivo é um comprovante aceito e se a data de emissão foi nos últimos 3 meses. 3. Holerites dos últimos 3 meses (PDF baixado do portal de RH ou foto) • Check: O DocAsker confirma se cada arquivo é de fato um holerite e se o conjunto cobre todo o período de 3 meses solicitado. 4. Informe de rendimentos ou Declaração de Imposto de Renda dos últimos 2 anos (PDF) • Check: O DocAsker valida se os documentos contemplam os 2 anos exigidos e se não faltou nenhuma página. 5. Balanço ou declarações contábeis dos últimos 2 anos (para autônomos ou PJ) (PDF) • Check: O DocAsker checa se as demonstrações cobrem os 2 exercícios fiscais exigidos e se o arquivo está completo. 6. Extratos bancários dos últimos 3 meses (PDF do internet banking) • Check: O DocAsker valida se os extratos cobrem todo o intervalo solicitado e se arquivos com várias páginas estão completos. 7. Comprovação do valor de entrada e reservas (PDF do internet banking) • Check: O DocAsker valida se o arquivo é um extrato de investimento ou poupança dentro do período solicitado. 8. Declaração de doação assinada (caso receba ajuda de familiares para a entrada) (PDF assinado) • Check: O DocAsker checa se os campos de assinatura da declaração de doação foram devidamente preenchidos. 9. Extratos atualizados de dívidas ativas (PDF) • Check: O DocAsker valida se cada extrato está dentro do período estabelecido. 10. Contrato de promessa de compra e venda assinado (PDF assinado) • Check: O DocAsker verifica se os campos de assinatura estão preenchidos e se todas as páginas do contrato foram enviadas. Upload portal & interactive checklist: https://docasker.com/pt-BR/templates/mortgage-document-checklist Best regards, [Your Firm Name]
Dicas para agilizar a coleta de documentos com os clientes
Comece antes mesmo do cliente escolher o imóvel
A maior parte desses documentos independe do imóvel. Antecipe a coleta para liberar a análise de crédito assim que a proposta for aceita; o contrato de compra e venda pode ser incluído no mesmo pedido depois.
Defina o período exato dos extratos em cada item
Bancos travam a análise quando falta um mês ou o extrato é antigo demais. Configure a competência exata em cada item para que o DocAsker valide o intervalo no momento do upload, alertando o cliente na hora se houver lacunas.
Crie uma solicitação separada para cada proponente
Em composições de renda, separe os itens de documento, holerite e extrato por titular. Assim fica evidente de quem é a pendência e os lembretes automáticos cobram apenas o que realmente está faltando.
Exija arquivos baixados do banco, não prints de tela
As instituições financeiras exigem extratos completos com nome do banco, titular e período legíveis. O PDF gerado pelo internet banking atende a isso perfeitamente; capturas de tela do celular normalmente são recusadas.
Modelo de e-mail para solicitar a documentação ao cliente
Documentos para o seu financiamento imobiliário
Olá, [Client name], Para darmos entrada na análise do seu financiamento imobiliário junto ao [Lender name], precisamos de alguns documentos seus até o dia [date]. Você pode enviar tudo de forma segura por este link: [link] A lista inclui documento com foto, comprovante de residência, seus últimos 3 meses de holerites e extratos bancários, além da comprovação do valor da entrada. Não precisa criar conta nem cadastrar senha. O link abre tanto no celular quanto no computador, e se você tiver documentos em papel, basta tirar uma foto com a câmera. Os arquivos são validados assim que você envia. Se faltar alguma página em um extrato ou o período não for o correto, o sistema avisa na hora e você já pode reenviar sem complicação. Atenciosamente, [Your name] [Firm name]
Perguntas frequentes
Quais documentos preciso apresentar para financiar um imóvel?
Geralmente documento oficial com foto, comprovante de residência, holerites recentes, informe de rendimentos ou Imposto de Renda, extratos bancários, comprovação do valor da entrada e demonstrativos de dívidas em aberto. Autônomos e empresários precisam apresentar apurações fiscais ou contábeis, e o contrato de compra e venda entra na etapa seguinte, assim que a proposta for aceita. Como os critérios variam entre instituições e países, confirme sempre a lista exigida pelo banco.
Quantos meses de extrato bancário os bancos costumam pedir?
Na maioria dos casos são 3 meses, embora algumas instituições peçam 6. Os extratos devem cobrir todas as contas-correntes ativas, trazer o nome do titular e estar com todas as páginas completas. No DocAsker você configura o período exato no item e cada envio é validado automaticamente.
Quais documentos adicionais quem é autônomo ou PJ precisa enviar?
Geralmente as declarações de IRPF/IRPJ ou balanços contábeis dos últimos 2 anos, além de extratos da conta jurídica em alguns casos. Certas instituições aceitam 1 ano de atividade comprovada, enquanto outras exigem mais. Vale checar as regras do banco antes de disparar a solicitação.
O que é uma declaração de doação para financiamento imobiliário?
É um termo assinado por quem está doando o valor para complementar a entrada. O documento atesta que o repasse é uma doação legítima (não um empréstimo informal) e que o doador não terá direitos de propriedade sobre o bem. Os bancos costumam pedir também o documento de identidade do doador e a comprovação da origem dos fundos.
O cliente consegue enviar os documentos diretamente pelo celular?
Sim. O link do DocAsker abre direto no navegador do celular, sem precisar baixar app nem criar conta. O cliente pode fotografar documentos físicos ou anexar PDFs; fotos tiradas pelo celular são convertidas automaticamente em PDF.
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O DocAsker envia este checklist em um único link, confere cada arquivo assim que ele é enviado e cobra o cliente automaticamente até tudo estar completo.