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Coleta de documentos para financiamento imobiliário

O DocAsker cuida da coleta de documentos de crédito imobiliário para você. Cada cliente recebe um link seguro com um checklist para documento com foto, holerites recentes, extratos bancários, declaração de IRPF e comprovante de entrada. Todos os arquivos são analisados por IA assim que são enviados. Assim, se faltar uma página, o holerite for antigo ou o RG estiver vencido, o cliente é avisado na hora — bem antes de você montar a pasta para o banco.

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Um correspondente bancário de blazer escuro conversa com um casal sobre uma mesa cheia de plantas baixas

Por que a coleta de documentos atrasa a aprovação do financiamento

  • Extratos com páginas faltando

    A maioria dos bancos exige todas as páginas dos extratos. O cliente manda as páginas 1 e 2 de 4, e a análise de crédito devolve o processo com uma pendência que você poderia ter evitado logo no início.

  • Documentos que perdem a validade

    Holerites e extratos precisam ser recentes, e o processo de compra pode levar semanas. Documentos que estavam válidos no começo da proposta acabam vencendo antes da decisão final do banco.

  • Composição de renda: o dobro de documentos

    Quando há mais de um proponente, a lista dobra: RG/CNH, holerites, extratos e IRPF para cada pessoa. Organizar os arquivos de cada titular no meio de várias trocas de e-mail consome um tempo precioso.

O que o DocAsker confere antes de você enviar a proposta ao banco

  • Holerites recentes

    Defina os meses exigidos e o DocAsker lê a competência de cada holerite. Seu cliente recebe o aviso: "Este holerite é referente a julho. Por favor, envie os holerites dos últimos 3 meses, até outubro."

  • Todas as páginas do extrato

    Extratos de várias páginas são verificados para garantir que nada ficou de fora. Seu cliente recebe o aviso: "Este arquivo mostra a página 2 de 4. Por favor, envie todas as 4 páginas do extrato bancário."

  • Validade dos documentos

    O DocAsker identifica a data de validade de CNHs e passaportes. Seu cliente recebe o aviso: "Esta CNH venceu em março de 2026. Por favor, envie um documento de identificação dentro da validade."

  • Extrato completo, e não print de tela

    O DocAsker confirma se o arquivo enviado é realmente o documento solicitado. Seu cliente recebe o aviso: "Isso parece uma captura de tela do aplicativo do banco. Por favor, envie o extrato bancário completo em PDF."

Quais documentos são exigidos no financiamento imobiliário?

Checklist de documentos para financiamento imobiliário voltado a corretores
  • RG, CNH ou Passaporte
  • Comprovante de residência atualizado
  • Holerites dos últimos 3 meses
  • Extratos bancários dos últimos 3 a 6 meses
  • Declaração e recibo do IRPF (para autônomos e empresários)
  • Contrato de trabalho ou declaração da empresa
  • Comprovante de recursos próprios para a entrada
  • Declaração de doação (caso a entrada venha de familiares)
  • Extratos de cartões de crédito e comprovantes de empréstimos em aberto
  • Ficha cadastral e termos de consentimento assinados
  • Contrato de compra e venda ou proposta aceita do imóvel

Como usar o DocAsker no seu dia a dia

  1. 1Comece pelo checklist de financiamento

    Use nosso checklist padrão e adapte de acordo com a instituição financeira e o perfil da proposta. Como as exigências variam por banco e linha de crédito, confirme os itens necessários e defina o período que cada comprovante deve cobrir.

  2. 2Envie um link para cada titular

    Em propostas com composição de renda, cada cliente pode receber seu próprio link. Assim, os holerites e extratos já ficam organizados por pessoa. Eles enviam tudo pelo celular ou computador, sem precisar criar conta.

  3. 3Resolva pendências antes da análise de crédito

    Holerites antigos, páginas faltantes e documentos vencidos voltam na hora para o cliente com a justificativa do erro. Lembretes por e-mail — ou por SMS nos planos Pro e Firm — cobram apenas o que ainda está pendente e param sozinhos quando tudo estiver completo.

  4. 4Monte a pasta do cliente sem estresse

    Os arquivos aprovados são renomeados de forma padronizada e salvos no seu painel ou direto no Google Drive, Dropbox ou OneDrive nos planos Pro e Firm. Você monta o dossiê para o banco usando documentos que já foram 100% conferidos.

Perguntas frequentes

Os clientes precisam criar uma conta para enviar os documentos?

Não. O cliente só precisa abrir o link no celular ou no computador e fazer o upload direto, sem cadastro, senha ou aplicativo. Ele pode anexar PDFs direto do banco ou tirar fotos dos documentos com a câmera do celular, além de poder voltar ao mesmo link mais tarde para concluir o envio.

Para onde vão os documentos dos clientes e quão seguros eles ficam?

Os arquivos são criptografados tanto em trânsito quanto em repouso e ficam armazenados no seu painel do DocAsker ou sincronizados com o Google Drive, Dropbox ou OneDrive nos planos Pro e Firm. Cada upload, validação e download fica registrado em log, os links podem expirar ou ser revogados, e você decide por quanto tempo os dados são mantidos. Termos de tratamento de dados (DPA) estão disponíveis mediante solicitação.

Quais documentos o cliente precisa enviar para o financiamento imobiliário?

Em geral, documento com foto, comprovante de residência, holerites recentes, extratos bancários dos últimos 3 a 6 meses e comprovante dos recursos para a entrada — além da declaração de IRPF para autônomos. As exigências mudam de acordo com o banco e o tipo de crédito, então use o checklist como ponto de partida e ajuste conforme a instituição.

O DocAsker consegue conferir se os extratos cobrem o período correto?

Sim. Você define o intervalo de datas exigido para cada extrato e o DocAsker faz a leitura automática dos períodos em cada upload. Se o documento enviado não cobrir os meses certos ou estiver com páginas faltando, o cliente recebe uma solicitação imediata para corrigir o envio.

O DocAsker envia os documentos direto para o banco?

Não. O DocAsker apenas coleta, valida e organiza a documentação para a sua equipe. O envio da proposta e a inserção no portal do banco continuam sendo feitos pelo seu fluxo de trabalho habitual.

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