Salta al contenuto principale
docasker
Inizia la prova gratuita

Raccolta documenti mutuo per mediatori creditizi

DocAsker semplifica la raccolta dei documenti di mutuo per i mediatori creditizi. Ogni richiedente riceve un unico link sicuro con la checklist di ciò che serve: documento d'identità, ultime buste paga, estratti conto, modelli fiscali e prova della provvista. L'IA analizza ogni file appena viene caricato: pagine mancanti, buste paga non aggiornate o documenti scaduti vengono segnalati subito al cliente, prima di istruire la pratica per la banca.

Inizia la prova gratuitaApri checklist
Un consulente creditizio in giacca scura parla con una coppia davanti a un tavolo con planimetrie stampate

Perché la raccolta documenti rallenta le richieste di mutuo

  • Estratti conto a cui mancano pagine

    Molti istituti esigono l'estratto conto completo, pagina per pagina. Se il cliente carica solo le prime due pagine su quattro, la pratica viene puntualmente sospesa in delibera per una svista che si poteva evitare.

  • Documenti che scadono strada facendo

    Buste paga ed estratti conto devono essere recentissimi, ma i tempi di acquisto spesso si allungano. Documenti validi all'inizio rischiano di dover essere richiesti da capo prima dell'ok definitivo della banca.

  • Due intestatari, il doppio dei documenti

    Le pratiche cointestate raddoppiano il carico: documenti, buste paga, estratti conto e dichiarazioni per ciascun richiedente. Associare a mano ogni allegato alla persona giusta tra decine di email fa perdere ore.

Cosa controlla DocAsker prima dell'invio in banca

  • Buste paga aggiornate

    Imposta le mensilità necessarie e DocAsker controllerà il periodo di competenza. Il cliente vedrà un avviso chiaro: "Questa busta paga è di luglio. Per favore, carica le ultime 3 buste paga fino a ottobre."

  • Tutte le pagine degli estratti conto

    Sui documenti composti da più fogli, il sistema rileva le pagine mancanti. Il cliente vedrà: "Questo file mostra la pagina 2 di 4. Carica tutte e 4 le pagine dell'estratto conto."

  • Scadenza dei documenti d'identità

    DocAsker legge la data di scadenza su carte d'identità e patenti. Il cliente vedrà: "Questo documento è scaduto a marzo 2026. Carica un documento d'identità in corso di validità."

  • Estratto conto ufficiale, non un semplice riepilogo

    DocAsker verifica che il file caricato sia esattamente quello richiesto. Il cliente vedrà: "Questo sembra uno screenshot dell'app bancaria. Carica l'estratto conto completo ufficiale rilasciato dalla banca in formato PDF."

Quali documenti servono a un broker per una pratica di mutuo?

Checklist documenti mutuo per mediatori creditizi
  • Carta d'identità o passaporto e codice fiscale
  • Certificato di residenza o bolletta recente
  • Ultime 3 buste paga
  • Estratti conto bancari degli ultimi 3-6 mesi
  • Modello Redditi / Certificazione Unica per lavoratori autonomi
  • Contratto di assunzione o dichiarazione del datore di lavoro
  • Contabile o evidenza della provvista per l'anticipo
  • Dichiarazione per atto di donazione, in caso di aiuto da familiari
  • Conteggio estintivo o estratti conto di prestiti in corso
  • Modulistica e consensi privacy firmati
  • Proposta d'acquisto accettata o preliminare di compravendita

Come lavorano i mediatori creditizi con DocAsker

  1. 1Crea la checklist per la pratica

    Parti da un modello preimpostato e adattalo in base alla banca e al profilo del cliente. I criteri variano a seconda del prodotto e dell'istituto: seleziona i documenti necessari e definisci l'arco temporale richiesto.

  2. 2Invia un link a ogni richiedente

    Nelle pratiche con cointestatari puoi inviare link separati, così documenti e buste paga rimangono sempre ordinati per intestatario. I clienti caricano tutto da smartphone o PC, senza bisogno di registrarsi.

  3. 3Risolvi gli errori prima dell'istruttoria

    Buste paga vecchie, pagine mancanti o documenti scaduti vengono respinti all'istante specificandone il motivo. I solleciti automatici via email (o via SMS con i piani Pro e Firm) elencano solo i file mancanti e si interrompono a checklist completata.

  4. 4Fascicola la pratica per l'invio

    I file approvati vengono rinominati in modo standard e ordinati nel tuo spazio di lavoro, oppure archiviati su Google Drive, Dropbox o OneDrive (piani Pro e Firm). Potrai caricare sul portale della banca un fascicolo già verificato e senza intoppi.

Domande frequenti

I richiedenti del mutuo devono creare un account per caricare i documenti?

No. I clienti aprono il link direttamente da smartphone o computer e caricano i file senza dover impostare password o scaricare app. Possono allegare i PDF scaricati dall'home banking o scattare foto dal telefono, con la possibilità di riprendere la procedura in qualsiasi momento.

Dove vengono archiviati i documenti e quanto sono sicuri?

I file sono crittografati sia in transito che a riposo e salvati nel tuo spazio di lavoro DocAsker, oppure sincronizzati con Google Drive, Dropbox o OneDrive nei piani Pro e Firm. Ogni caricamento, verifica e download viene tracciato; i link possono essere revocati o impostati con scadenza, e puoi definire tu i tempi di conservazione. È disponibile anche il relativo accordo sul trattamento dei dati (DPA).

Quali documenti deve richiedere un mediatore al cliente?

In genere servono documenti di riconoscimento, codice fiscale, ultime buste paga, da 3 a 6 mesi di estratti conto bancari, la prova dei fondi per l'anticipo e, per gli autonomi, gli ultimi modelli fiscali. I requisiti cambiano a seconda dell'istituto e della finalità del mutuo: puoi usare la nostra checklist come base e personalizzarla a seconda delle linee guida della banca.

DocAsker può verificare che gli estratti conto coprano i mesi corretti?

Sì. Basta impostare l'intervallo temporale richiesto e DocAsker leggerà le date su ciascun documento caricato. Se l'estratto conto riguarda il periodo sbagliato o mancano delle pagine, il sistema chiederà subito al cliente di ricaricare il file corretto.

DocAsker inoltra i documenti direttamente alla banca?

No. DocAsker si occupa di raccogliere, controllare e archiviare i documenti per il tuo studio. La presentazione della pratica all'istituto bancario continua a seguire i tuoi consueti canali e portali convenzionati.

Altri settori

Invia la tua prima richiesta in pochi minuti

Scegli la checklist pensata per il tuo settore, inserisci l'email del cliente e lascia che DocAsker verifichi ogni file caricato e gestisca i solleciti in automatico. Provalo gratis per 14 giorni, senza carta di credito.

Inizia la prova gratuitaPrezzi