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Unterlagenanforderung für Baufinanzierungsberater

DocAsker automatisiert das Einholen von Finanzierungsunterlagen für Vermittler und Berater. Jeder Antragsteller erhält einen sicheren Link mit einer klaren Checkliste für Ausweisdokumente, aktuelle Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerunterlagen und Eigenkapitalnachweise. Jeder Upload wird direkt beim Eingang per KI geprüft. Fehlt eine Seite, ist die Abrechnung zu alt oder der Ausweis abgelaufen, geht die Datei sofort zurück an den Kunden – noch bevor Sie die Akte bei der Bank einreichen.

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Ein Baufinanzierungsberater im dunklen Sakko bespricht mit einem Paar Baupläne am Tisch

Warum das Einholen von Unterlagen Finanzierungsanträge verzögert

  • Kontoauszüge mit fehlenden Seiten

    Viele Banken verlangen ausnahmslos jede Seite aller Auszüge. Reichen Kunden nur Seite 1 und 2 von 4 ein, beanstandet die Kreditprüfung den Vorgang – eine Rückfrage, die Sie sich leicht hätten sparen können.

  • Dokumente verlieren ihre Gültigkeit

    Gehaltsnachweise und Kontoauszüge müssen tagesaktuell sein, doch eine Immobilienfinanzierung zieht sich oft hin. Was zu Beginn noch gültig war, muss vor der finalen Kreditentscheidung oft mühsam nachgefordert werden.

  • Zwei Kreditnehmer, doppelt so viele Dokumente

    Gemeinschaftsanträge verdoppeln den Aufwand: Ausweise, Abrechnungen, Kontoauszüge und Steuerdaten für beide Personen. Das Zuordnen einzelner Anhänge aus unübersichtlichen E-Mail-Verläufen kostet wertvolle Zeit.

Was DocAsker prüft, bevor der Fall an die Bank geht

  • Aktuelle Gehaltsnachweise

    Legen Sie fest, welche Monate abgedeckt sein müssen, und DocAsker liest den Abrechnungszeitraum automatisch aus. Ihr Kunde sieht: „Dieser Nachweis ist von Juli. Bitte laden Sie die Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate bis einschließlich Oktober hoch.“

  • Vollständigkeit aller Auszugsseiten

    Mehrseitige Kontoauszüge werden auf Lücken geprüft. Ihr Kunde sieht: „Diese Datei zeigt nur Seite 2 von 4. Bitte laden Sie alle 4 Seiten des Kontoauszugs hoch.“

  • Gültigkeit von Ausweisdokumenten

    DocAsker erkennt das Ablaufdatum von Personalausweisen und Pässen. Ihr Kunde sieht: „Dieses Ausweisdokument ist im März 2026 abgelaufen. Bitte laden Sie einen gültigen Personalausweis oder Reisepass hoch.“

  • Vollwertige Auszüge statt Umsatzübersichten

    DocAsker prüft, ob wirklich das geforderte Dokument eingereicht wurde. Ihr Kunde sieht: „Das sieht nach einer Umsatzübersicht aus der Banking-App aus. Bitte laden Sie den offiziellen Kontoauszug Ihrer Bank als PDF hoch.“

Welche Unterlagen benötigen Vermittler von ihren Kunden?

Baufinanzierungs-Checkliste für Vermittler
  • Personalausweis oder Reisepass
  • Meldebescheinigung
  • Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate
  • Kontoauszüge der letzten 3 bis 6 Monate
  • Steuerbescheide & EÜR/BWA für Selbstständige
  • Arbeitsvertrag oder aktuelle Arbeitgeberbestätigung
  • Eigenkapitalnachweise
  • Schenkungsanzeige oder Bestätigung über familiäre Zuschüsse
  • Kreditverträge und Nachweise bestehender Verbindlichkeiten
  • Unterschriebene Selbstauskunft und Schufa-Einwilligung
  • Kaufvertragsentwurf oder Exposé des Objekts

So nutzen Baufinanzierungsberater DocAsker

  1. 1Mit der Finanzierungs-Checkliste starten

    Wählen Sie die passende Checkliste und passen Sie diese an den Fall sowie die Vorgaben des finanzierenden Instituts an. Da Anforderungen je nach Bank variieren, legen Sie genau fest, welche Nachweise und Datumsbereiche erforderlich sind.

  2. 2Link an die Antragsteller senden

    Bei mehreren Antragstellern erhält jede Person einen eigenen Link. So landen Gehaltsnachweise und Auszüge direkt beim richtigen Profil. Der Upload funktioniert direkt per Smartphone oder PC – ganz ohne Registrierung.

  3. 3Fehler vor der Kreditprüfung abfangen

    Veraltete Nachweise, unvollständige Auszüge oder abgelaufene Dokumente werden sofort mit einer klaren Begründung abgewiesen. Automatische Erinnerungen per E-Mail (oder SMS bei Pro und Firm) fordern gezielt nur das nach, was noch fehlt, und stoppen automatisch, sobald alles da ist.

  4. 4Die Finanzierungsakte fertigstellen

    Akzeptierte Dateien werden nach einer einheitlichen Namensstruktur abgelegt – direkt in Ihrem Workspace oder bei Pro und Firm synchronisiert mit Google Drive, Dropbox oder OneDrive. So reichen Sie den Antrag ausschließlich mit geprüften Dokumenten ein.

Häufig gestellte Fragen

Müssen Kunden ein Konto erstellen, um Dokumente hochzuladen?

Nein. Antragsteller öffnen den Link einfach auf dem Smartphone oder am PC und laden die Unterlagen ohne Registrierung, Passwort oder zusätzliche App hoch. Sie können PDFs der Bank hochladen oder Dokumente direkt mit der Handykamera abfotografieren – und den Vorgang bei Bedarf jederzeit über denselben Link fortsetzen.

Wo werden die Unterlagen gespeichert und wie sicher sind sie?

Alle Dateien werden sowohl bei der Übertragung als auch im Ruhezustand verschlüsselt und in Ihrem DocAsker-Workspace gespeichert (oder ab den Plänen Pro und Firm mit Google Drive, Dropbox oder OneDrive synchronisiert). Jeder Upload, jede Prüfung und jeder Download wird protokolliert. Zugriffslinks lassen sich befristen oder sperren, und Sie bestimmen die Aufbewahrungsfristen. Ein AV-Vertrag (AVV) steht jederzeit bereit.

Welche Unterlagen braucht ein Baufinanzierungsberater vom Kunden?

In der Regel einen Identitätsnachweis, eine Meldebescheinigung, aktuelle Gehaltsnachweise, Kontoauszüge der letzten 3 bis 6 Monate sowie Eigenkapitalnachweise. Bei Selbstständigen kommen aktuelle Steuerbescheide und betriebswirtschaftliche Auswertungen hinzu. Die Vorgaben hängen stark von der jeweiligen Bank ab – passen Sie die Checkliste daher einfach flexibel an.

Kann DocAsker prüfen, ob die Kontoauszüge die richtigen Monate abdecken?

Ja. Sie definieren den gewünschten Zeitraum und DocAsker gleicht die Datumsangaben jedes Uploads automatisch ab. Deckt ein Auszug nicht den geforderten Zeitraum ab oder fehlen Seiten, wird der Kunde sofort um die korrekte Datei gebeten.

Übermittelt DocAsker die Unterlagen direkt an die Bank?

Nein. DocAsker übernimmt das Einsammeln, Prüfen und Strukturieren der Unterlagen für Ihr Team. Die eigentliche Einreichung bei der Bank oder über Finanzierungsplattformen wie Europace oder eHyp erfolgt weiterhin über Ihren gewohnten Prozess.

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